Principes de gestion 

SwissLife a décidé de confier à la Financière de l'Oxer, professionnel de la gestion d'actifs, le soin de la conseiller et de l'assister pour la sélection et les opérations d'arbitrages des supports du contrat VIOLETTO dans le cadre de la réorientation d'épargne nommée DYNAMIQUE FLEXIBLE.
L'orientation DYNAMIQUE FLEXIBLE en unités de compte concède à SwissLife le droit de répartir chaque versement entre les unités de compte disponibles dans la liste de fonds éligibles prédéterminée par le comité de sélection de fonds de SwissLife.

Après étude et analyse des supports, la Financière de l'Oxer adresse à SwissLife une présélection de 25 fonds afin d'obtenir un panel de supports hétéroclite. Cette liste se réduira aux 11 fonds les plus performants sur la période écoulée, en complément des 4 fonds gérés par la Financière de l'Oxer qui forment le socle de l'orientation DYNAMIQUE FLEXIBLE. Ces 15 fonds constitueront la poche « active » du contrat. Les 10 autres fonds sont mis sous surveillance dans une poche de « réserve ». Les arbitrages mensuels consisteront à sortir les fonds les moins performants sur la période écoulée de la poche « active » et les remplacer si besoin est, par les fonds les plus performants de la poche de « réserve ». Ainsi, la poche « active » est toujours composée des fonds présélectionnés les plus performants.

Points clés 

• Présélection de 25 fonds de différentes classes d'actifs à majorité actions éligibles parmi la liste des fonds distribués par SwissLife.

• Fonds proposés gérés par des sociétés de renommée mondiale (SwissLife AM, Carmignac Gestion, Lazard Frères Gestion, Pictet Funds, Blackrock...).
  
•  Les fonds les plus performants sont conservés dans la poche « active » sans contraintes d'allocation (actifs, secteurs, zone géographique...).
  
  
•  Rotation mensuelle des fonds pour plus de réactivité face aux aléas des marchés actions.
  
  
• Présence constante des fonds gérés directement par la Financière de l'Oxer.

Simulation 

WARNING

 
La liste des fonds sélectionnés est susceptible d'évoluer en cas de fusion ou absorption d'un des fonds sélectionnés. Les chiffres cités ont trait aux années écoulées et les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Tout investisseur potentiel doit se rapprocher de son prestataire ou son conseiller afin de se forger sa propre opinion sur les risques inhérents au contrat VIOLETTO et sur son adéquation avec sa situation personnelle. Le détail des principaux risques du contrat VIOLETTO (risque de perte en capital, risque de gestion discrétionnaire, risque actions, risque liée aux petites et moyennes capitalisations, risque de change, risque des marchés émergents, risque des marchés des matières premières...) figure dans le bulletin de souscription SwissLife. Les prospectus complets des OPCVM sélectionnés sont tenus à votre disposition sur simple demande. Ce document est exclusivement conçu à des fins d'information. Il ne constitue ni un élément contractuel, ni un conseil en investissement. Le contrat VIOLETTO ne bénéficie d'aucune garantie ni protection, il se peut que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.
*sans les frais de fonctionnement inhérents à l'orientation DYNAMIQUE FLEXIBLE et au contrat VIOLETTO figurant dans le bulletin de souscription.

Liste des fonds sélectionnés

Fiche Technique VIOLETTO - Produit d'Arca Patrimoine

Caractéristiques :

- Âge minimum à la souscription : 18 ans

- Durée minimale de souscription : 8 ans

- Versement minimum : 8 000 €

- Versement complémentaire minimum : 5 000 €

- Fiscalité : assurance vie.

Frais :

- Frais d'entrée : 4.9%
- Frais de gestion annuels : 1.2 %
- Frais d'arbitrage : 0.25% du montant transféré (avec un minimum de 50 euros).

Fiscalité : Assurance vie*.

*Rappel du cadre de l'assurance vie.
- Les revenus sont exonérés d'impôts, au bout de 8 ans de détention dans une limite annuelle de 4 600 euros pour une personne seule ou de 9 200 euros pour un couple ; au-delà, ils sont imposés, au choix du contribuable, soit à un taux de prélèvement forfaitaire libératoire faible, fixé à 7,50% (1), soit au barème progressif de l'impôt sur le revenu (2).
- Pour tout versement avant 70 ans, votre capital est transmis, en cas de décès, au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) en exonération de droits de succession dans la limite de 152 500 euros par bénéficiaire (2).
- Les arbitrages effectués entre supports ne sont pas fiscalisés.

(1) Hors prélèvements sociaux
(2) Selon la fiscalité en vigueur